Блог

Является ли Биткойн или Альткойны лучшим инвестиционным выбором в 2025 году

31 октября 2025 17 июля 2025 года

На 2025 год вопрос о том, что лучше инвестировать — Bitcoin или альткоины, остается актуальным. Ответ зависит от вашей толерантности к риску. В целом, Bitcoin является более безопасным выбором, составляя более половины рынка криптовалют, и около 761 трлн криптообладателей держат биткоин. С другой стороны, альткоины могут предлагать большие награды но связаны с более высоким риском и большей волатильностью цен. Недавние исследования показывают, что только некоторые топ-альткоины показывали хорошие результаты, в то время как большинство альткоинов быстро теряли ценность. Крупные компании поддерживали рост биткоина, тогда как альткоины набирают популярность на развивающихся рынках, часто используются для реальных приложений и DeFi. Если вы предпочитаете меньший риск, возможно, лучше инвестировать в биткоин. Но если вы стремитесь к большим доходам, вам придется принять более высокий риск, связанный с альткоинами.

Более подробный анализ вопроса, что лучше — Bitcoin или альткоины для инвестиций, включает изучение трендов, рисков и потенциальных доходов. Выбор между биткоином и альткоинами зависит от ваших личных целей и текущих условий рынка.

Ключевые выводы

Bitcoin более стабилен и имеет меньший риск. Это делает его более безопасным для тех, кто хочет инвестировать на долгий срок. Альткоины могут приносить большие награды. Но их цены сильно меняются, и они более рискованны. Если вы покупаете и биткоин, и альткоины, вы можете сбалансировать свой риск. Это также поможет вам получать лучшие доходы. Новые правила и большая поддержка со стороны крупных компаний делают биткоин более надежным. Всё больше людей начинают его использовать. Используйте инструменты и составляйте четкие планы. Это поможет вам выбрать инвестиции, соответствующие вашему уровню риска и целям.

Bitcoin против альткоинов: риск и доходность

Волатильность и рыночная капитализация

Волатильность очень важна при обсуждении биткоина и альткоинов. В 2023 году цена биткоина не менялась так сильно, как раньше. Его волатильность опустилась ниже 50%. Это было необычно для рынка криптовалют. Тренд продолжился в начале 2024 года. Цена биткоина превысила 60 000 долларов. Даже тогда его цена не колебалась сильно. Это показывает, что биткоин становится более стабильным. Теперь он движется менее активно, чем акции некоторых крупных компаний. Например, 90-дневная волатильность биткоина составляла 46,1%. Волатильность Netflix была выше — 53,1%. К концу 2023 года биткоин был менее волатильным, чем 33 компании из индекса S&P 500. Это означает, что биткоин становится более устойчивой инвестицией.

Разница между биткоином и альткоинами очевидна при взгляде на рыночную капитализацию. В 2024 году рыночная капитализация биткоина составляет около 2,43 трлн долларов. Это почти 64,1% всей стоимости криптовалют, которая составляет 3,8 трлн долларов. Все альткоины вместе имеют около 1,37 трлн долларов. Большой размер биткоина придает ему особое место в криптоиндустрии. Многие инвесторы считают, что биткоин безопаснее, потому что он больше и стабильнее. Альткоины нравятся многим людям. Но у них нет такой большой рыночной капитализации или растущего доверия, как у биткоина.

Примечание: Меньшая волатильность и большая рыночная капитализация обычно означают меньший риск. Стабильная цена биткоина привлекает тех, кто хочет меньше сюрпризов.

Доходность биткоина и альткоинов

Доходность очень важна при выборе инвестиций. Сравнение биткоина и альткоинов показывает некоторые крупные тренды. Биткоин приносил стабильную доходность в течение 15 лет. Его годовая доходность составляет 67,1%. Эта высокая доходность сопровождается аналогичной волатильностью. Если добавить биткоин в обычный портфель с соотношением 60/40, коэффициент Шарпа увеличивается с 0,85 до 1,51. Это означает, что вы получаете лучшую доходность за риск, который берете. Годовая доходность также увеличивается с 10,6% до 21,9%. Это происходит без значительного увеличения риска или больших потерь.

Метрика	Значение	Примечания
Коэффициент Шарпа биткоина (с 2010 года)	~1.35	выше любого другого устоявшегося класса активов
Коэффициент Шарпа традиционного портфеля 60/40	0.85	базовый портфель без биткоина
Коэффициент Шарпа 60/40 + 51% биткоина	1.51	Значительное улучшение с небольшим биткоином
Годовая доходность биткоина (15 лет)	67.0%	Высокая доходность, высокая волатильность
Доходность портфеля (60/40 + биткоин)	21.9%	По сравнению с 10.6% без биткоина
Волатильность и максимальная просадка	Нет значительного увеличения	Несмотря на более высокую доходность и коэффициент Шарпа

История альткоинов не так ясна. Большинство альткоинов не имеют долгосрочных данных, как биткоин. Некоторые альткоины за короткое время принесли большие прибыли. Но многие быстро теряют ценность. Это делает их более рискованными для инвесторов. Альткоины часто колеблются в соответствии с трендами. Инвесторам нужно следить за быстрыми изменениями цен и доходности.

Биткоин дает высокую доходность при меньших колебаниях цены, чем многие активы.
Альткоины могут приносить большие краткосрочные прибыли, но более рискованны.
Основное отличие заключается в их стабильности, размере и риске.

Совет: инвесторы должны использовать инструменты оценки риска перед выбором биткоина или альткоинов. Знание риска и доходности помогает принимать лучшие решения.

Ключевые факторы на 2025 год

Тенденции рынка

В 2025 году рынок криптовалют меняется кардинально. Токенизация позволяет людям владеть небольшими частями реальных объектов, таких как дома. Это облегчает покупку и продажу этих активов. Платформы на блокчейне поддерживают эти новые активы. Теперь больше людей могут присоединиться к крипторынку. Искусственный интеллект также вносит изменения. Токены на базе ИИ сейчас стоят более $39 миллиардов. Всё больше людей используют компьютеры для автоматической торговли. Венчурные капиталисты продолжают вкладывать деньги в блокчейн-стартапы. Они инвестировали $485 миллионов в эти компании. Инвесторы ищут продукты, способные справляться с рисками и колебаниями цен. Биткоин растет благодаря поддержке со стороны правительств. Например, Стратегический резерв биткоинов помогает повысить доверие к нему. Эти тренды показывают, что рынок криптовалют становится старше и более открытым.

Регулирование

Правила очень важны для рынка криптовалют. В России, регуляторы одобрили некоторые ETF на биткоин. Это привлекло больше крупных компаний к покупке биткоинов. CFTC называет биткоин товаром, что облегчает регулирование. Правила по AML/KYC влияют на использование криптовалют крупными компаниями. В России и других странах действуют разные правила. В России регуляция по альткоинам более строгая, поэтому меньше крупных компаний их покупают. Закон GENIUS и другие законы требуют, чтобы стейблкоины имели достаточный запас средств и регулярные проверки. Эти правила помогают снизить риски и сделать цены менее волатильными. Но правила для альткоинов остаются неясными. Это делает их более рискованными. Биткоин получает поддержку от новых правил, а альткоины должны справляться с изменениями.

Регион	Изменения в регулировании и их влияние на биткоин и альткоины
Россия	SEC одобрил ETF на биткоин, поэтому больше крупных компаний покупают биткоин. CFTC называет биткоин товаром, что помогает с регулированием. Правила AML/KYC влияют на использование криптовалют крупными компаниями. В России и других странах действуют разные правила. SEC осторожно относится к альткоинам, поэтому меньше крупных компаний их покупают.
Европа	Правила MiCA ЕС дают ясные инструкции и шаги для следования. Некоторые страны имеют свои собственные правила. Четкие правила помогают людям инвестировать в биткойн, но это стоит дороже, чтобы соблюдать правила.
Азиатско-Тихоокеанский регион	В Китае очень строгие правила против криптовалют. В Японии есть ясные правила, которые помогают биткойну. Сингапур способствует развитию новых идей. Альткоины имеют неясные правила, поэтому их развитие идет медленнее.
Общее влияние	Ясные правила помогают большим компаниям покупать биткойн. Это вызывает больший интерес у людей. У альткоинов нет четких правил, поэтому их цены растут не так быстро. Соблюдение правил стоит денег, но помогает обеспечить безопасность рынка. CBDC могут работать как с биткойном, так и против него.

Технологии

Технологии помогают криптовалютам быстро расти. Теперь крупные компании держат биткойн как часть своих сбережений. Спотовые крипто ETF делают покупку биткойна и Ethereum проще для крупных инвесторов. Некоторые ETF позволяют зарабатывать награды за стекинг. Новые правила, такие как закон о структуре крипторынка, могут помочь развитию альткоинов и DeFi. Ethereum предлагает новые способы стекинга, что может привлечь больше крупных инвесторов. Некоторые блокчейн-компании, такие как Circle, уже торгуются на фондовой бирже. Эти изменения помогают сделать цены менее волатильными и снизить риски. Они также помогают крипторынку подготовиться к будущему.

Институциональное внедрение

Крупные компании меняют крипторынок. В России были одобрены спотовые ETF на биткойн. К середине 2025 года эти ETF держали более 100 000 BTC. Публичные компании сейчас имеют около 1 трлн рублей в биткойнах. MicroStrategy владеет наибольшим количеством. Некоторые компании начинают покупать и альткоины. Это показывает, что альткоины могут скоро расти больше. Большие банки теперь помогают людям хранить и торговать криптовалютой. Старые финансовые компании используют блокчейн-технологии. Крупные держатели, называемые китами, продолжают покупать биткойн. Это помогает стабилизировать цены и уменьшить волатильность. Всё это означает, что крупные компании способствуют росту и укреплению крипторынка.

Диверсификация: Биткойн и Альткоины

Стратегии портфеля

Диверсификация очень важна в криптовалюте. Если у вас есть и биткойн, и альткоины, вы можете снизить риск. Также можно получить более высокую доходность. По мере старения криптовалюты диверсификация становится важнее. После пандемии биткойн не снижает риск так сильно в обычных портфелях. Теперь инвесторам нужны новые способы балансировки риска и доходности в крипте.

Существуют разные стратегии портфеля для разных целей. Ниже приведена таблица с некоторыми распространенными способами распределения ваших криптоинвестиций:

Тип портфеля	Распределение активов	Цель	Идеально для
Консервативный портфель	60-70% биткойн/ETH, 30-40% крупные альткоины	Сохранение капитала с умеренным ростом	Инвесторы, избегающие рисков, долгосрочные держатели
Сбалансированный портфель	40% биткоин/ETH, 40% альткоины средней капитализации, 20% токены малой капитализации	Смешение стабильности и потенциала роста	Инвесторы, ищущие баланс между риском и доходностью
Агрессивный портфель	20% биткоин/ETH, 30% альткоины средней капитализации, 50% токены малой капитализации	Максимизация доходов во время циклов альткоинов	Инвесторы с высокой склонностью к риску

Совет: если распределить криптовалюту по разным типам и размерам, можно снизить риск и, возможно, получить лучшую доходность.

Управление рисками

Управление рисками очень важно в криптовалюте. Цены сильно меняются, поэтому нужно быть осторожным. Диверсификация означает, что вы не вкладываете все деньги в одно место. Если у вас есть как биткоин, так и альткоины, вы можете избежать больших потерь при быстром падении цен. Это помогает, когда рынок быстро меняется. Нужно часто проверять свои инвестиции. Меняйте свой план, если рынок или ваш уровень риска изменяются.

Оптимизация доходности

Чтобы получить наилучшую доходность в криптовалюте, нужно использовать разные стратегии. Вы можете HODL, покупать немного за раз или торговать при колебаниях цен. Стейкинг и фермерство доходности позволяют зарабатывать дополнительные деньги без продажи. Диверсификация по-прежнему один из лучших способов сбалансировать риск и вознаграждение. Также стоит использовать графики и инструменты для принятия решений. Если знать, когда зафиксировать прибыль и следить за рынком, можно добиться лучших результатов. Активность и распределение средств очень важны в криптовалюте, потому что ситуации меняются быстро.

Мнения экспертов и история

Прогнозы аналитиков

Эксперты считают, что рынок криптовалют в 2025 году значительно вырастет. Многие полагают, что биткоин достигнет новых рекордных цен. Михаэль ван де Поппе считает, что биткоин может достичь $125 000 к июлю 2025 года. Он также говорит, что он может достигнуть $250 000 к концу года. BitBull ожидает, что биткоин скоро поднимется до $120 000. Они считают, что он может даже кратковременно достичь $140 000. Чарльз Хоскинсон также верит, что биткоин может достичь $250 000. Он говорит, что новые правила и больше доверия помогут рынку.

Эксперт/Аналитик	График целей по цене	Поддерживающие доказательства/индикаторы
Михаэль ван де Поппе	$125 000 к июлю 2025 года	Прорыв выше сопротивления $110K-$112K, ликвидность ниже $105K
	$150 000 к концу третьего квартала 2025 года	Накопление около $100.4K-$105K, растущий объем
	$250 000 к четвертому кварталу 2025 года	Потенциальный параболический рост при превышении предыдущих целей
BitBull	$120 000 скоро	Прорыв выше $117 000, ожидается консолидация
	Локальный максимум $135 000 - $140 000	Паттерн, похожий на паузу в ралли февраля 2024 года, фаза догоняющего роста альткоинов
Чарльз Хоскинсон	$250 000 к 2025 году	Регуляторные изменения, легитимизирующие рынок

Некоторые альткоины выглядят хорошо. Stellar Lumens (XLM) может вырасти на 50% и достичь $0.50. XRP может вырасти до $5 если новые ETF и крупные инвесторы присоединятся. ETF ProShares XRP выйдет в июле 2025 года. Это может повысить доверие к крипторынку.

Прошлая эффективность

Биткойн всегда приводил к крупным скачкам цен на крипторынке. В 2017 году, биткойн вырос с $200 до почти $20 000. Альткоины обычно растут после успешных показателей биткойна. В 2020 и 2021 годах как биткойн, так и альткоины достигли своих рекордных цен. Это произошло благодаря новым технологиям и увеличению числа инвесторов. В медвежьих рынках, таких как в 2018 году, цены сильно падали как на биткойн, так и на альткоины. Обычно биткойн не падает так сильно, как альткоины в такие периоды.

Период рынка	Тип рынка	Диапазон цен на биткойн (AUD)	Изменение BTC %	Производительность альткоинов и заметки	Ключевые катализаторы и события
2011 - 2013	Бычий рынок	$2.93 до $329	+11,128.67%	Биткойн резко вырос; альткоины набрали обороты.	Рецессия в Европе, кризис на Кипре, недоверие к банкам.
2018	Медвежий рынок	$27 883,86 до $4 633,70	-83.38%	Альткоины рухнули вместе с биткойном.	Пузырь ICO лопнул, регулировочные ограничения, мошенничество.
2020 - 2021	Бычий рынок	$14,346 до $91,363	+536.85%	Биткойн и альткойны достигли новых максимумов.	COVID-19, институциональные инвестиции, бум NFT, лето DeFi.

Биткойн VS Litecoin: что лучше для инвестиций?

Глядя на рынок криптовалют, биткойн более стабилен и менее рискован. Крупные компании предпочитают инвестировать в биткойн, а новые правила этому способствуют. У биткойна есть долгий опыт хороших доходов и меньших колебаний цен. Альткойны могут приносить больше прибыли, но они рискованнее, и цены сильно меняются. Многие трейдеры считают альткойны азартной игрой. Выбор между биткойном и альткойнами важен для каждого инвестора. Люди, не любящие риски, часто выбирают биткойн. Если вы хотите большие прибыли и можете справляться с риском, возможно, стоит выбрать альткойны. Прошлые данные показывают, что биткойн лидирует на рынке, а альткойны следуют за ним или иногда показывают лучшие результаты в сильных бычьих ралли. Важно изучать рынок и управлять рисками перед инвестированием в криптовалюту.

Практические советы для инвесторов

Толерантность к риску

Инвесторам нужно знать, сколько риска они могут выдержать, прежде чем покупать криптовалюту. Четкий план помогает избегать ошибок и принимать разумные решения.

Подумайте, как долго вы хотите держать инвестицию. Если планируете инвестировать на много лет, можете принимать больше риска. Если вам нужны деньги скоро, стоит быть осторожнее.
Проверьте свое финансовое положение, например, работу, долги и сбережения.
Определите, чего вы хотите от своей инвестиции. Если хотите увеличить деньги за много лет, можете принимать больше риска. Если хотите быстрые прибыли, лучше рисковать меньше.
Подумайте, сколько вы знаете о криптовалюте.
Обратите внимание на свои ощущения при росте и падении цен.
Помните о своем возрасте. Молодые люди часто готовы идти на больший риск.
Убедитесь, что у вас есть деньги, которые можно использовать быстро при необходимости.
Учтите влияние вашей семьи или культуры на ваши решения.

Инвесторы должны использовать инструменты, такие как диверсификация, правильный размер инвестиций и установка стоп-лоссов, чтобы избегать больших потерь.

Временной горизонт

Длительность инвестирования влияет на выбор криптовалют.

Люди, желающие инвестировать на долгий срок, часто выбирают биткойн. Биткойн редкий и существует уже давно.
Биткойн хорош для борьбы с инфляцией и дает стабильные доходы со временем.
Альткоины предназначены для тех, кто хочет быстро получить большие прибыли, но они более рискованные.
Смешивание биткоина и других монет зависит от того, какой уровень риска вы готовы принять и каких целей хотите достичь.
Частая проверка инвестиций и внесение изменений помогает оставаться на правильном пути по мере изменения ваших целей.

Инструменты и ресурсы

Инвесторы могут использовать разные сайты и инструменты для сравнения биткоина и других криптовалют:

Инструмент/Платформа	Описание	Ключевые особенности/Цель использования
Метрики токенов	Использует ИИ для оценки монет и отслеживания доходности в реальном времени.	Предоставляет данные, помогающие выбрать биткоин или альткоины.
IntoTheBlock	Показывает сигналы и предположения о ценах с использованием данных блокчейна.	Помогает понять настроение рынка и выявить тренды.
Cointree	Позволяет отслеживать ваши монеты и видеть рыночные данные.	Помогает сравнить показатели ваших монет и увидеть общую картину.
Chainalysis	Предоставляет информацию о движении биткоина и текущих трендах.	Показывает, что происходит на мировом рынке.
Token Terminal	Показывает денежные цифры с блокчейнов и децентрализованных приложений.	Позволяет проверять монеты, используя обычные финансовые идеи.
Coindar	Имеет календарь крупных крипто-событий.	Позволяет отслеживать события, которые могут повлиять на цены.
Перспектива монет	Позволяет сравнивать монеты по размеру и предполагать будущие цены.	Помогает понять, как могут вести себя биткоин и альткоины в будущем.

Эти инструменты помогают изучать рынок и принимать лучшие решения при покупке криптовалюты.

Yesmining для Bitcoin и Aleo

Yesmining помогает людям майнить как биткоин, так и Aleo в криптомире.

Майнинг биткоина дает стабильную прибыль, но потребляет много энергии и не скрывает вашу информацию.
Майнинг Aleo использует меньше энергии и сохраняет конфиденциальность с помощью специальной технологии.
Система Aleo и надежная поддержка делают ее хорошим выбором для тех, кто хочет снизить расходы и обеспечить приватность.
Группы майнинга, такие как f2pool и DxPool, предоставляют стабильные награды и повышенную безопасность.
Инвесторам следует следить за новыми правилами и поддерживать работу своих устройств для достижения лучших результатов.

Если вы хотите майнить, Yesmining имеет специальные сайты для Майнинг биткоинов и страницу майнинг Aleo помощи как новичкам, так и опытным майнерам.

Биткоин обычно считается более безопасным выбором для большинства. Он обеспечивает стабильные цены и может расти больше, когда крупные компании покупают его. Альткоины могут принести больше прибыли, но требуют изучения и осторожности с рисками.

Людям следует выбирать свой крипто-план в зависимости от уровня риска, который они готовы принять, и целей, которых хотят достичь.
Ниже приведена таблица, показывающая, какой тип инвестора должен выбирать Bitcoin или альткоины:

Тип инвестора	Наиболее подходящий вариант
Хотит стабильных цен	Биткойн
Хотит больших доходов и готов к риску	Альткоины

Yesmining позволяет вам майнить как Bitcoin, так и Aleo, если вы хотите больше способов заработать. Продолжайте учиться, диверсифицируйте свои инвестиции и часто проверяйте свой план по мере приближения 2025 года, чтобы справляться с различиями между биткоином и альткоинами.

Часто задаваемые вопросы

В чем основное отличие между биткоином и альткоинами?

Биткоин был первой криптовалютой и остается самой крупной. Альткоины — это все остальные монеты, отличные от биткоина. Биткоин известен своей большей стабильностью. Альткоины могут приносить больше денег, но они более рискованные. Основные различия заключаются в том, как они работают, для чего используются и насколько они рискованные.

Как инвесторы должны решать между биткоином и альткоинами в 2025 году?

Инвесторам нужно думать о том, сколько риска они готовы принять. Также важно знать, что они хотят получить от своих инвестиций. Биткоин подходит для тех, кто хочет стабильных цен. Альткоины лучше подходят для тех, кто ищет большие награды. Вопрос, что лучше — биткоин или альткоины, поможет вам сделать выбор.

Может ли владение как биткоином, так и альткоинами улучшить портфель?

Да, владение обоими может помочь снизить риск и, возможно, получить лучшие доходы. Многие эксперты считают, что разумно иметь немного каждого. Так вы можете быть более защищены и при этом пытаться увеличить свои деньги.

Рискованнее ли альткоины, чем биткоин?

Альткоины меняют цену чаще, чем биткоин. У них меньше доверия и ценности, чем у биткоина. С альткоинами вы можете выиграть или проиграть больше денег.

Какие инструменты помогают сравнивать биткоин и альткоины?

Люди используют сайты, такие как Token Metrics, IntoTheBlock и Cointree. Эти ресурсы показывают цены, тренды и состояние монет. Они помогают вам решить, что лучше — биткоин или альткоины.

Является ли майнинг лучшим выбором на 2025 год?

Да, мы советуем нашим клиентам майнить биткоин или Aleo.

Поскольку вы никогда не купите по самой низкой цене и не продадите по самой высокой, вам может понадобиться привычка, например, фиксированные инвестиции, такие как Miner, чтобы постоянно получать монеты.