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Ethereum expliqué avec les avantages et inconvénients pour l'investissement

30 octobre 2025 Le 4 septembre 2025

L'investissement en Ethereum attire l'attention de nombreux investisseurs. Sa valeur marchande dépasse $533 milliards, ce qui en fait la deuxième plus grande cryptomonnaie après Bitcoin.

Beaucoup pensent que l'investissement en Ethereum a un potentiel de croissance important. Cependant, il comporte aussi des risques. Frais de transaction élevés posent des défis pour les utilisateurs. Heureusement, de nouvelles plateformes de couche 2 émergent pour aider à réduire ces frais. Les stablecoins et les solutions de couche 2 pourraient contribuer à rendre Ethereum plus stable à l'avenir.

Investissement en Ethereum : Avantages et Inconvénients

Aperçu rapide

L'investissement en Ethereum attire beaucoup d'attention pour sa croissance et sa technologie particulière. En cinq ans, le prix d'Ethereum a augmenté de plus de 900%. Actuellement, il est proche de $4 465. Au cours de l'année passée, le prix a augmenté de presque 76%. Ethereum a connu une forte hausse et a dépassé $3 500, atteignant $3 875 à son sommet. Beaucoup ont retiré leur Ethereum des échanges, il y a donc moins disponible qu'en 2016. Ces faits montrent que l'investissement en Ethereum peut offrir de grandes récompenses.

Les experts financiers soulignent certains avantages et certains risques. Le tableau ci-dessous présente les idées principales :

Avantage	Description
Plateforme programmable avec une communauté forte	Ethereum permet aux gens d'utiliser des contrats intelligents et compte de nombreux développeurs. Cela l'aide à soutenir de nombreux actifs numériques et services.

Intégration et disruption de la finance traditionnelle	Les grandes banques utilisent Ethereum pour la tokenisation et le règlement. Cela change la finance en rendant les processus plus rapides et en nécessitant moins d'intermédiaires.

Type de risque	Description
Complexité	Le code d'Ethereum change beaucoup, ce qui peut causer des problèmes techniques.
Problèmes de sécurité	Le staking pourrait rendre ETH plus centralisé et moins sûr.
Incertitude réglementaire	De nouvelles règles peuvent inquiéter les investisseurs et entraîner de nouveaux risques.
Risques de manipulation du marché	Les ETF crypto pourraient être plus faciles à truquer ou à frauder.

Facteurs clés

De nombreux éléments influent sur la performance de l'investissement Ethereum et sur ses risques. Le tableau ci-dessous explique les plus importants :

Facteur	Description
Mécanisme d'approvisionnement	Ethereum peut modifier la quantité d'ETH créée. Les mises à niveau comme EIP-1559 brûlent une partie de l'ETH, ce qui pourrait la rendre déflationniste et contribuer à la hausse des prix.
Demande du marché et cas d'utilisation	Les gens utilisent ETH pour la DeFi, les NFT et les applications métavers. Ethereum détient plus de 60 % du marché de la DeFi, de sorte que davantage de personnes ont besoin d'ETH pour les garanties et les frais.
Macroéconomie et sentiment du marché	L'économie mondiale et les banques centrales affectent le prix d'Ethereum. Des règles monétaires souples peuvent aider les actifs risqués, mais de mauvaises nouvelles peuvent inciter les gens à vendre.
Mises à niveau techniques	Des changements comme la fusion et le sharding rendent Ethereum plus rapide et meilleur, de sorte que plus de gens veulent ETH.
Environnement réglementaire	Les lois et les règles peuvent aider ou nuire à l'investissement Ethereum. Les approbations d'ETF peuvent inciter davantage de personnes à acheter, mais des règles strictes peuvent faire baisser les prix.

Autres points importants :

L'humeur du marché, qui change avec les nouvelles et les médias sociaux.
La réglementation, qui dépend des décisions gouvernementales.
Les mises à jour technologiques, comme les nouveaux changements de protocole.
L'activité DeFi et NFT, qui croît à mesure que davantage d'applications utilisent Ethereum.
La concurrence des autres blockchains.
Les grands facteurs économiques, comme l'inflation et les taux d'intérêt.

Les investisseurs devraient également tenir compte des risques liés aux ETF :

Si vous vous concentrez uniquement sur Ethereum, les prix peuvent beaucoup fluctuer.
De nouvelles règles peuvent rapidement changer la sécurité de votre investissement.
Il y a des risques si vous faites confiance à quelqu'un d'autre pour assurer la sécurité de vos actifs.

Qu'est-ce qu'Ethereum ?

Ethereum est une plateforme blockchain qui permet le transfert d'actifs numériques, la création d'applications et la transmission de valeur. Aucune personne ou groupe ne la contrôle seul. Le réseau croît rapidement. Actuellement, plus d'un demi-million de portefeuilles sont utilisés chaque jour.

Métrique	Valeur
Adresses Actives Actuelles	552,144
Adresses Actives Hier	636,776
Adresses Actives Il y a Un An	454,553
Changement par rapport à Hier	-13.29%
Changement par rapport à Il y a Un An	21.47%

Caractéristiques Uniques

Ethereum est différent des autres blockchains. Il a des particularités qui le distinguent.

Fonctionnalité	Description
Contrats intelligents	Les contrats intelligents fonctionnent partout sur le réseau. Les règles restent toujours les mêmes. Personne ne peut les changer ou les contrôler.
Applications décentralisées	Les DApps fonctionnent sur un réseau de nombreux ordinateurs. Les données sont ouvertes à tous pour voir. Personne ne peut les modifier secrètement.
Ether (ETH)	L'Ether est utilisé pour payer les transactions et les récompenses. Il empêche les personnes d'envoyer trop de fausses transactions.
Évolution constante	Ethereum s'améliore constamment. Des mises à jour comme Ethereum 2.0 l'aident à fonctionner plus rapidement et en toute sécurité.

Comment fonctionne Ethereum

Ethereum utilise quelque chose appelé le Machine Virtuelle Ethereum, ou EVM. La EVM exécute des contrats intelligents dans un endroit sécurisé. Cela les tient à l'écart du réseau principal et des ordinateurs. Une fois qu'un contrat intelligent est sur Ethereum, il ne peut pas être modifié. Tout le monde vérifie les résultats pour s'assurer qu'ils sont corrects. La EVM suit ce qui se passe sur la blockchain. Elle définit aussi les règles pour passer d'un bloc à l'autre.

La EVM exécute les contrats intelligents dans une zone sécurisée.
Les contrats intelligents ne peuvent pas être modifiés et sont partagés partout.
La EVM maintient l'état de la blockchain en définissant des règles pour les nouveaux blocs.

Voici comment Ethereum gère les contrats intelligents :

Le réseau transforme les contrats intelligents en code et les enregistre sur la blockchain.
Chaque contrat a sa propre adresse. Cela provient de l'adresse du créateur et du nombre de contrats qu'il a créés.
La EVM calcule les coûts en utilisant des unités de gaz. Les gens paient avec de l'ether pour utiliser le réseau.

Ethereum contre Bitcoin

Ethereum et Bitcoin utilisent tous deux la blockchain. Mais ils font des choses différentes. Bitcoin sert à envoyer et à sauvegarder de l'argent numérique. Ethereum permet aux gens de créer des programmes et des contrats intelligents. Bitcoin a toujours la même quantité de pièces. Ethereum peut changer le nombre de pièces qu'il possède. Ethereum reçoit souvent de nouvelles mises à jour. Cela le rend adapté aux nouvelles idées. Beaucoup d'investisseurs aiment l'Investissement Ethereum parce qu'il fait plus que simplement effectuer des paiements.

Note : Ethereum est spécial car il peut exécuter des contrats intelligents et de nombreuses applications. Cela le différencie des autres blockchains.

Avantages de l'Investissement Ethereum

Potentiel de croissance

L'Investissement Ethereum a connu beaucoup de croissance au fil des ans. De nombreux investisseurs examinent les rendements passés pour deviner ce qui pourrait arriver ensuite. Le tableau ci-dessous montre comment Ethereum a performé à différents moments :

En cinq ans, l'Investissement Ethereum a offert un rendement de 60,84%. C'est mieux que la plupart des autres cryptomonnaies. Beaucoup pensent que cela signifie qu'Ethereum peut continuer à croître, même s'il baisse parfois à court terme.

Technologie et Mises à jour

Ethereum continue d'évoluer avec de nouvelles avancées technologiques, ce qui améliore sa vitesse et sa sécurité. Les principales mises à jour incluent :

Scalabilité: Améliore la capacité de traitement des transactions
Optimisation des frais de gaz: Réduit les coûts pour les utilisateurs et les développeurs
Expérience utilisateur: Améliore la vitesse et l'efficacité des transactions
Fonctionnalités de sécurité: Renforce la résilience contre les exploits et les bugs
Solutions de couche 2: Permet un traitement plus rapide des transactions et des frais plus faibles

Ces améliorations rendent Ethereum plus pratique : une meilleure évolutivité prend en charge davantage d'utilisateurs et d'applications, des frais de gaz moins élevés réduisent les obstacles à l'essai de nouveaux outils, et une sécurité améliorée donne aux développeurs la confiance nécessaire pour créer de nouveaux projets.

Conseil : Les améliorations telles que les solutions de couche 2 profitent à tous les utilisateurs d'Ethereum en s'attaquant aux principaux problèmes (par exemple, les frais élevés, les transactions lentes).

Cas d'utilisation

Ethereum est utilisé pour de nombreuses choses concrètes. Ces utilisations montrent comment l'investissement dans Ethereum peut aider différentes entreprises. Le tableau ci-dessous en énumère quelques-unes façons populaires dont les gens l'utilisent:

Cas d'utilisation	Description

Gestion de la chaîne d'approvisionnement	Suit les produits et les transactions, ce qui facilite la confiance quant à la provenance des marchandises.
Identité décentralisée	Permet aux utilisateurs de contrôler leurs propres informations personnelles en toute sécurité.
Industrie du jeu vidéo	Permet aux joueurs de posséder et d'échanger des actifs de jeu sous forme de NFT, créant ainsi de nouvelles façons de gagner de l'argent.
Tokenisation immobilière	Permet la propriété fractionnée de biens immobiliers, ce qui rend l'achat et la vente de biens immobiliers plus transparents et liquides.

De nombreuses entreprises utilisent Ethereum pour résoudre les problèmes liés aux paiements, à l'identité et à la gestion des actifs. Ces exemples montrent pourquoi les gens s'intéressent à l'investissement dans Ethereum et souhaitent soutenir les nouvelles technologies.

Risques de l'investissement dans Ethereum

Aperçu des principaux risques

Investir dans Ethereum comporte des risques importants. Les gens doivent les connaître avant d'investir.

1. Volatilité des prix
Le prix d'Ethereum peut monter et descendre rapidement. Il change souvent plus que Bitcoin. Le graphique ci-dessous montre l'évolution du prix de Bitcoin chaque année. Ethereum a généralement des changements encore plus importants.

2. Incertitude réglementaire
Les règles relatives aux cryptomonnaies changent beaucoup.

La SEC tente d'empêcher les arnaques et de protéger les investisseurs.
En mars 2025, le Trésor a supprimé les règles concernant Tornado Cash.
Parfois, les tribunaux disent que des tokens comme XRP ne sont pas toujours des valeurs mobilières pour tout le monde, mais les règles peuvent être différentes pour les grandes entreprises.
De nouvelles lois ou décisions judiciaires peuvent faire fluctuer le prix d'Ethereum et la façon dont les gens l'utilisent.

3. Menaces en cybersécurité
Ethereum a connu de grands piratages.

En 2017, des hackers ont volé 153 000 ETH du portefeuille Parity à cause d'une faille.
Le piratage de BunniXYZ a causé une perte de $2,3 millions et a montré que les applications DeFi peuvent être risquées.

Ces piratages montrent que les contrats intelligents et la DeFi ont besoin d'une sécurité renforcée. Les failles peuvent entraîner de lourdes pertes financières.

4. Concurrence d'autres blockchains
Ethereum a des concurrents comme Solana et Cardano. Solana se développe rapidement mais s'arrête parfois et comporte des risques. Cardano est lent et pourrait ne pas suivre. La communauté forte et la confiance d'Ethereum aident, mais d'autres blockchains restent une menace.

5. Informatique quantique et risques institutionnels
Les ordinateurs quantiques pourraient compromettre la sécurité actuelle à l'avenir. Les grands investisseurs font aussi face à des problèmes comme trop de personnes utilisant le même ETF et la sécurité des actifs. Si beaucoup de personnes utilisent un seul ETF, les prix peuvent fluctuer encore plus.

Les investisseurs doivent toujours réfléchir à ces risques avant de choisir Ethereum.

Investissement dans Ethereum vs. autres actifs

Bitcoin

Bitcoin et Ethereum sont toutes deux des cryptomonnaies majeures. Elles ont des rôles différents. Bitcoin est utilisé pour sauvegarder et transférer de l'argent en toute sécurité. Ethereum permet aux gens de créer des contrats intelligents et des applications. Le tableau ci-dessous montre qu'ils ne sont pas identiques :

Fonctionnalité	Bitcoin	Ethereum
Objectif	Transfert et stockage sécurisé de la valeur	Plateforme programmable pour les Dapps et contrats intelligents
Mécanisme de consensus	Preuve de Travail (PoW)	Preuve d'enjeu (PoS)
Modèle économique	Plafond fixe de 21 millions de BTC	Pas de plafond fixe, offre dynamique
Approche de scalabilité	Solutions hors chaîne (par exemple, Lightning)	Mises à jour en chaîne et solutions de couche 2
Philosophie de développement	Changements conservateurs et incrémentiels	Mises à jour flexibles et continues

Ethereum et Bitcoin ne croissent pas toujours de la même manière. Le tableau ci-dessous montre combien d'argent vous pourriez gagner avec chacun :

Métrique	Ethereum (ETH)	Bitcoin (BTC)
Année en cours	29.79%	19.02%
1 Mois	16.30%	-3.36%
6 Mois	92.93%	22.71%
1 An	78.69%	93.62%
3 Ans	40.58%	77.66%
5 Ans	62.17%	61.11%
10 Ans	124.35%	85.14%

Ethereum peut offrir de plus grands gains en peu de temps. Bitcoin a bien performé au cours de nombreuses années.

Investissements Traditionnels

Les gens ont choisi des actions et des obligations depuis longtemps. Ethereum ne bouge pas de la même manière que ceux-ci. Sa connexion avec les actions et obligations est d'environ 38%. Les actions et obligations ont tendance à évoluer davantage ensemble, à hauteur de 60%. Cela signifie qu’Ethereum peut aider à diversifier davantage vos investissements.

Si vous ajoutez un peu d’Ethereum à vos investissements réguliers, vous pouvez réduire le risque et peut-être obtenir de meilleurs résultats.
Les études indiquent qu’investir 5% dans Bitcoin ou Ethereum peut augmenter le ratio de Sharpe, qui montre combien vous gagnez par rapport au risque pris.

Une combinaison normale de 60% d’actions et 40% d’obligations pourrait mieux fonctionner avec un peu d’Ethereum. Cela aide à équilibrer le risque et à viser des gains plus élevés.

Note : L’investissement en Ethereum peut aider à rendre vos investissements plus variés et pourrait vous permettre de gagner plus.

Autres Cryptomonnaies

Ethereum a des concurrents comme Solana et Cardano. Ceux-ci permettent également aux gens d’utiliser des contrats intelligents et des applications. Mais Ethereum est spécial car il a de nombreux développeurs et reçoit souvent de nouvelles mises à jour. Solana est rapide mais s’arrête parfois. Cardano prend son temps et avance lentement.

Ethereum conserve sa première place en évoluant et en se développant. Beaucoup choisissent l’investissement en Ethereum parce qu’il a une grande communauté et est utilisé par beaucoup de personnes.

Avant d’investir

Tolérance au Risque

Chaque investisseur doit savoir combien risque qu'ils peuvent gérer. Certaines personnes sont d'accord avec de grands changements de prix. D'autres préfèrent une croissance lente et régulière. Vous pouvez utiliser des outils pour connaître votre niveau de risque. Fixer des limites claires vous aide à éviter de grosses pertes. Les ordres stop-loss peuvent vous aider à vendre si les prix chutent trop. Vérifier le marché et les nouvelles règles vous prépare souvent. Choisir le bon montant à investir peut aider à contrôler le risque.

Conseil : Ric Edelman, un conseiller financier célèbre, dit maintenant que les gens peuvent mettre 10% dans 40% de leur argent dans des cryptomonnaies comme Ethereum. Avant, il ne suggérait que 1%. Chacun devrait choisir ce qui lui semble le mieux.

Recherche

Les investisseurs intelligents apprennent toujours avant d'acheter. Ils lisent des rapports d'experts de sociétés de confiance comme VanEck et Grayscale. Ces rapports expliquent comment fonctionne Ethereum et ce qui se passe sur le marché. Regarder d'anciens graphiques de prix montre comment Ethereum a évolué auparavant. Il est important de savoir comment les nouvelles et les événements mondiaux changent les prix.

Les investisseurs doivent surveiller les nouvelles règles pour éviter les surprises.
De nombreux nouveaux investisseurs font des erreurs en agissant trop vite ou en ne regardant que les graphiques.
Rejoindre des groupes Ethereum peut donner des conseils utiles et des actualités.

Remarque : Apprendre davantage et poser des questions peut vous aider à éviter des erreurs courantes.

Diversification

La diversification signifie ne pas mettre tout votre argent au même endroit. Ajouter Ethereum à vos investissements peut vous aider à gagner plus. Ethereum agit différemment des actions ou des obligations. Sa technologie spéciale peut offrir de nouvelles opportunités. Si vous n'achetez que Ethereum, vous pourriez manquer des gains provenant d'autres choses.

La diversification peut réduire votre risque et vous protéger contre de grosses pertes.
Ethereum est différent du Bitcoin et d'autres actifs, il peut donc aider à équilibrer vos investissements.
Ne pas posséder d'Ethereum pourrait signifier manquer la croissance des actifs numériques.

Souvenez-vous : Investir dans Ethereum comporte des risques. Commencez avec une petite somme, soyez patient, et envisagez de consulter un expert avant de prendre des décisions importantes.

Ethereum a une technologie puissante et est utilisée par de nombreuses personnes. Il pourrait encore croître à l'avenir. Mais les investisseurs doivent faire face à des prix qui changent beaucoup. Il y a aussi des risques liés à des tentatives de manipulation du marché et à de nouvelles règles.

Les experts disent que les contrats intelligents d'Ethereum sont très utiles. De plus en plus de grandes entreprises commencent à l'utiliser.
Certains problèmes sont que quelques personnes possèdent beaucoup d'Ethereum. Son prix fluctue encore plus que celui du Bitcoin.
Les experts financiers disent qu'il ne faut pas mettre tout son argent au même endroit. Parlez à un professionnel et surveillez ce qui se passe sur le marché.

Tous les investissements peuvent perdre de l'argent. Les gens devraient apprendre autant que possible, commencer avec une petite somme, et choisir des plans qui correspondent à leurs objectifs financiers.

FAQ

Qu'est-ce qui rend Ethereum différent du Bitcoin ?

Bitcoin est principalement destiné à envoyer de l'argent en toute sécurité. Ethereum reçoit souvent de nouvelles mises à jour technologiques. Bitcoin a toujours le même nombre de pièces. Beaucoup de personnes créent des projets sur Ethereum.

Ethereum est-il sûr pour investir ?

Ethereum comporte des risques comme de fortes variations de prix et des piratages. De nouvelles règles peuvent aussi l'affecter. Les investisseurs doivent d'abord connaître ces risques. Utiliser des portefeuilles sécurisés et suivre l'actualité peut aider à protéger votre argent.

Comment peut-on acheter de l'Ethereum ?

Vous pouvez acheter de l'Ethereum sur des plateformes comme Coinbase ou Binance. D'abord, créez un compte et déposez de l'argent. Ensuite, choisissez la quantité d'Ethereum que vous souhaitez acheter. Conserver l'Ethereum dans votre propre portefeuille est plus sûr.

Qu'est-ce que les solutions Layer 2 ?

Optimism et Arbitrum sont des exemples de Layer 2. Ces améliorations facilitent l'utilisation d'Ethereum.

Ethereum peut-il être utilisé pour des achats quotidiens ?

Certains magasins vous permettent de payer avec Ethereum. La plupart des gens utilisent Ethereum pour investir ou trader. Des applications et des portefeuilles peuvent vous aider à dépenser Ethereum. Mais ce n'est pas aussi courant que l'argent liquide ou les cartes.